Consolidação patrimonial: uma ferramenta necessária para entender a sua alocação
Por Marcos Fritzen*,
em 20/02/2020
Você já consolida seu patrimônio? Sabe como está alocado? Quais as estratégias em que seu patrimônio está investido? Quais os resultados, riscos e liquidez de cada estratégia?
Pouquíssimas pessoas atualmente consolidam todo o seu patrimônio em uma única ferramenta e monitoram, de maneira meticulosa, a sua evolução. Empresários e executivos se cercam de dash boards para gerir suas empresas, com uma série de indicadores para saber as melhores decisões a tomar para o negócio. Médicos necessitam de diversos exames de seus pacientes, e, numa cirurgia, monitoram segundo a segundo diversas informações vitais de seus pacientes, para acompanhar se está tudo certo e o que devem fazer se um indicador mudar para um número inesperado.
No entanto, quando se trata da sua vida pessoal, estes profissionais abdicam de qualquer controle sobre seu patrimônio e sua evolução. No máximo, uma planilha de excel onde colocam saldos de final de mês.
Desta forma, se não acompanham e não mensuram os movimentos, falta informação vital para tomar decisões. Como tomar decisão de vender um imóvel se o proprietário mal sabe o valor de mercado atual, e, por conseguinte, qual o real yield (aluguel anual / pelo valor de mercado) do imóvel? Como saber o rendimento da minha carteira por estratégia, se nem uma estratégia possuo?
A consolidação patrimonial tem diversos objetivos e é uma ferramenta essencial para Gestão do Patrimônio. Ao consolidar seu patrimônio, o investidor poderá colher informações valiosas que ajudarão a fazer seu patrimônio crescer com mais segurança ao longo dos anos.
A consolidação permite:
- Mudar a visão de produto para visão de portfólio.
- Juntar todos aqueles seus extratos de bancos e corretoras em um único lugar, olhando todos os investimentos de forma unificada.
- Acompanhar o resultado da sua carteira, em % e em moeda corrente nacional.
- Estruturar grupos de estratégia e acompanhar o seu resultado, bem como sua contribuição sobre o resultado da carteira.
- Acompanhar o resultado de cada produto.
- Mensurar, dia a dia, a liquidez dos seus investimentos, bem como o risco de crédito e de mercado de todos os seus investimentos.
- Acompanhar os resultados antes e depois da incidência dos impostos.
- Olhar os seus investimentos como se fossem um fundo de investimentos, gerando a sua cota diária, rentabilidades diárias, mensais, trimestrais, anuais e assim por diante.
- Comparar seus investimentos em relação aos seus referenciais de mercado.
Este são apenas alguns atributos da consolidação. Quer conhecer mais sobre este assunto? Procure alguém que esteja Ao Seu Lado.
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*Marcos Fritzen
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