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Covid-19: Transforme a Ansiedade em Combustível para a Organização e Planejamento da Sucessão Patrimonial

SUCESSÃO: Como perpetuar a Riqueza Familiar? Por Marcos Fritzen*,em 22/05/2020  “A riqueza de uma família consiste em quatro tipos de capital. O capital financeiro é somente uma alavanca para os demais tipos.”James E. Hughes Jr Em Gestão de Patrimônio Familiar lidamos basicamente com 4 tipos de riquezas: o Capital Humano (saúde, caráter, valores, habilidades, relações familiares), o Capital Intelectual (conhecimento…

A Reserva de Emergência, para além das Emergências!

A Reserva de Emergência, para além das Emergências! Por Karina Gerhardt, CFP®*,em 08/05/2020 Ao iniciar o Planejamento Financeiro, muito fala-se a respeito da importância da reserva de emergência. Como o próprio nome diz, é aquela parcela do seu patrimônio que deve ser destinada para cobrir eventos imprevisíveis, como doenças, demissões ou redução da renda. No Brasil, essa noção de “prevenir para…

O problema de ter bons investimentos em crédito privado com liquidez!

O problema de ter bons investimentos em crédito privado com liquidez! Por Marcos Fritzen*,em 22/04/2020 Temos visto nesta crise, especialmente a partir de março, uma desvalorização em massa de ativos de crédito (Letras Financeiras de Bancos, Debênture), que nunca ocorreu no Brasil, nem em 2008. Utilizando o Índice de debêntures da ANBIMA como referência, divulgado desde 2009, ou seja, depois…

RACIONALIDADE À PROVA

Racionalidade à prova! Por Karina Gerhardt, CFP®*,em 02/04/2020 “Passageiros do voo 2020, estamos atravessando uma área de fortes turbulências. Permaneçam sentados, apertem seus cintos e aguardem novas orientações.” E cá estamos, aguardando os próximos acontecimentos, mas não estarrecidos, e sim estudando as projeções e previsões do mercado, nos preparando para enfrentar diversos cenários possíveis, conversando com gestores, empresários e analistas, rebalanceando…

CUIDADO COM O SPREAD NA RENDA FIXA!

CUIDADO COM O SPREAD NA RENDA FIXA! Por Marcos Fritzen*, em 24/03/2020 Que todos estamos vivendo um momento de stress, sabemos. Tanto na saúde como nos investimentos. Nessas horas alguns agentes autônomos ou gerentes de banco estão pensando somente no lado deles. São bons momentos para uma comissão (ou spread) maior em renda fixa, aproveitando a volatilidade e o seu…

É HORA DE INVESTIR NA BOLSA?

é hora de investir na bolsa? Por Rodrigo Constantino*,em 17/03/2020 Essa é a pergunta de um milhão de dólares. E tentar responde-la, sem ser por meio de consultoria paga, só tem ônus: se o leitor seguir o seu conselho e ganhar dinheiro, ficará no máximo agradecido; se perder, vai te culpar! É da natureza humana… Alguns não sabem, mas antes…

O PROCESSO DE PLANEJAMENTO FINANCEIRO

O PROCESSO DE PLANEJAMENTO FINANCEIRO Por Karina Gerhardt, CFP®*, em 06/03/2020 Um dos serviços prestados pela SameSide é o Planejamento Patrimonial Financeiro do cliente, que pode ser feito analisando apenas o principal provedor da família, ou aqueles que em conjunto são a principal fonte de renda do grupo familiar. No Brasil são poucas as famílias que seguem um planejamento financeiro…